W sposób ogólny, kompleksowe planowanie finansowe identyfikuje i uwzglednia w calosci klientów sytuacje finansowa zarówno obecnych, jak i w przyszlosci. Kiedy klient otrzymuje w pelni integracyjnego lub pelne komple
W przeszlosci zbyt wielu planistów finansowych i ich klientów miala o wiele bardziej wasko skoncentrowane podejscie do planowania finansowego. Kazdego wkladu odbylo sie i osobno. Pojedynczo zwieksza lub aspekty osoba finansów bedzie analizowane i traktowane jako pojedyncza jednostka. W koncu uznano, ze wszystkie kawalki spadnie razem poprawnie i to czesto mialo.
Jak Holistic Financial Planning Works
Z holistycznego planowania finansowego, jednak wszystkie aspekty klienta, finansów, cele, styl zycia i idealy sa zebrane w jeden raz i analizowane jako calosc. Znacznie szerszych wyswietlania, jesli beda, a takze innych urzadzen peryferyjnych aspektów i czynników, takich jak klient zasady sa wprowadzane do równania równiez. Cos, co rzadko w przeszlosci.
Calosciowy plan finansowy zaczyna sie w trybie finansowych proces doradczy, która obejmuje wstepne ustalenie stanu faktycznego etapie. Poczatkowym etapie procesu ukierunkowane sa na ocene lubi klientów i antypatie, ogólne opinie, cele, zarówno krótko-i dlugoterminowych. Równiez w tym pierwszym etapie ustalania faktów, informacji, takich jak ryzyko klientów tolerancja jest równiez zebrane i zlozone w celu analizy. Potem, po niezbednych wstepnych informacji zostaly zebrane, to do nastepnego etapu.
Tej drugiej fazie zostanie etapie zalecenia strategii, w którym wszystkie zebrane dane sa wykorzystywane do opracowania zintegrowanego i cel strategii, która bierze wszystko pod uwage. Na tym etapie klientów Cele i sa przygotowane i rozmieszczone, z naciskiem na tworzenie bogactwa, zarzadzania dlugiem, plany opodatkowania, planowania nieruchomosci i ryzyka kursu.
Proces ten moze wydawac sie prosta na powierzchni, to nie. W rzeczywistosci w niektórych przypadkach calego wstepnego przegladu moga obejmowac kilka posiedzen, w koncu to, co mozna osiagnac musi byc zatwierdzony przez klienta. Jak te spotkania i sesje przegladu rozwijac, czesto razy klient otrzyma kilka opcji do wyboru, tak ze w koncu ostateczny plan oczek bezproblemowo z ich zasad i wartosci.
Ostatniej fazy calosciowego procesu planowania finansowego wymaga monitorowania / przegladu. Jak wskazano powyzej, to jest ciagle i trwaja czynnosci, w których kryteria stosowane ogólne plany wyników i osiagniec, czynnikiem przeciwko klientów postrzegane cele.
Tego trwajacego procesu zawiera okresowych sprawozdan wartosci portfela oceny, warsztaty i seminaria, spotkania przegladu portfolio i sesje strategii i oczywiscie koniec roku strategii przed opodatkowaniem i sesje planowania. Wiec nadzieje, ze teraz widac, ze jest to system, który zapewnia kompleksowe doradztwo dla klientów ukierunkowane na wzrost gospodarczy, bezpieczenstwo i spokój.
No comments:
Post a Comment