Ten artykul ma na celu pomóc ocenic liczbe planistów finansowych do znalezienia takiego, który jest wlasnie dla Ciebie. Bedziesz szuka w
1. Jak Doswiadczeni Are You?
Zapytaj, jak dlugo byly finansowego. Zapytaj o rodzajów spólek sa zwiazane i ile istnieja. Prosic o krótki opis doswiadczenie spadkobiercy w stosunku do obecnej praktyki.
2. Co umiejetnosci?
Zwrócic sie do rodzaju kwalifikacje maja. Czy ChFC (Chartered Financial Consultant), CFP (Certified finansowe Planner), PFS (Personal specjalista ds. finansowych) lub CPA (Certified Public Accountant). Wielu finansistów mozna uzywac terminu "Financial Planner", wiec upewnij sie znalezc o których nazwy sa realizowane. Zapytaj, jak planner pobyt na biezaco z zmieniajacymi sie trendami, rozwoju produktów i nowych wersji produktu.
3. Jakiego rodzaju uslugi sa oferowane?
Oferowane uslugi sa uzaleznione od takich kwestiach, jak licencjonowanie, kompetencji i kwalifikacji. doradztwo inwestycyjne Giving wymaga rejestracji z panstwa lub wladze federalne ogólnie rzecz biorac. Ponadto, w celu sprzedazy funduszy inwestycyjnych, akcji, papierów wartosciowych, lub produktów ubezpieczeniowych planner musi byc odpowiednie licencje. Jak ja, moge zabrac wszelkie stosowne pozwolenia w odniesieniu do produktów ubezpieczeniowych i sprzedaz.
4. Jakie Technika uzywasz?
Niektóre planistów finansowych, ze bedziesz miec wyznaczone wartosci nabytych przed przejsciem do przodu. Niektóre planistów, takich jak udzielanie porad wylacznie w obszarach zyczenia. Niektóre planistów finansowych opracuje jednego scenariusza poprzez laczenie wszystkich aspektów swojego cele finansowe. Upewnij sie, ze zapoznanie sie z sytuacji finansowej planner jest najbardziej odpowiada.
5. Czy jestes jedyna osoba, która bedzie pracowac z?
Upewnij sie, aby sprawdzic, czy planner bedzie realizowac plan przeznaczony dla Ciebie, bedzie planner maja asystenci lub bedzie planner skierowanie do innych specjalistów.
6. How Do You domagac sie zaplaty?
Platnosci beda zawarte w umowie w projektowaniu. Planowanie bierze to na pismie jak platnosci zostana zaplanowane. Sa to zazwyczaj kilka róznych metod planner bedzie korzystac.
a. Wynagrodzenia. Pracodawcy planner otrzyma platnosci od ciebie albo oplaty lub prowizji
i zaplacic planner wynagrodzenia.
. Ryczalt. Nie bedzie odsetek, ryczalt lub nawet tylko stawke godzinowa.
c. Prowizji. Prowizji wyplacanej na produkty sprzedane do realizacji planu zaprojektowane dla Ciebie.
d. Polaczenie. Platnosc moze byc kombinacja niektórych oplat i prowizji od sprzedanych produktów. Niektóre moga kompensowac niektórych oplat na zakup niektórych produktów.
7. Jakie sa wasze normalne koszty?
Planowanie powinno byc w stanie oszacowac, czy liczba pole do gry w oparciu o wydane po tych uslug. Zazwyczaj szacunek obejmuje oplaty stalej lub wedlug stawki godzinowej za uslugi. Bedzie on zawieral równiez prowizji za produkty mozna zakupic na podstawie ich zalecen.
8. Czy inni Strony korzystaja z porad You Give Me?
Zwrócic sie do planowania do ujawnienia na pismie wszelkich konfliktów interesów, które moga powstac na podstawie relacji biznesowych posiadaja. Czy planner otrzymywac przedsiebiorstw do krajowego do innych grup zawodowych, w celu uzyskania porady lub sugestie / produkty?
9. Czy kiedykolwiek Skarga Ci za nieetyczne zachowanie?
Jest kilka zawodowych i organizacji rzadowych, takich jak NASD (National Association of Securities dealerów) Zaklad ubezpieczen panstwa. i Wspólnej Polityki Rybolówstwa (Certified finansowe Planner) Zarzadu, którzy prowadza ewidencje tych dzialan. Zapytac, jakie organizacje tego planowania jest szczególowo uregulowane. Zapytaj o postaci ujawnienia znany jako Form ADV 2. Jest to forma planowania powinny miec dostepne na zadanie. Jest to tylko prosty formularz, który identyfikuje wszystkie organizacje jest on zwiazany z.
10. Dostac go na pismie.
I nie obchodzi jak pytasz, dostac go na pismie. Sprawdz, czy wszystkie szczególy umowy zostaly przedstawione i zrozumiale. Upewnij sie utrzymac tego dokumentu w bezpiecznym miejscu wiarygodne.
No comments:
Post a Comment